¿Qué es la Reforma a la Ley Antilavado 2025?
El pasado 30 de junio de 2025, la Cámara de Diputados aprobó en lo general y en lo particular una importante reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), así como al Artículo 400 Bis del Código Penal Federal.
Este nuevo marco legal busca fortalecer las estrategias contra el lavado de dinero en México, alineándose con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y elevando los estándares de cumplimiento para empresas, profesionales y sectores que realizan actividades vulnerables.
Principales cambios en la Ley Antilavado (junio 2025)
1. Identificación del Beneficiario Controlador
Se refuerza la obligación de identificar con claridad a la persona física que realmente controla o se beneficia económicamente de las operaciones.
- Se exige documentación específica
Debe haber una actualización periódica de esta información
Aplica tanto a personas morales como a fideicomisos
2. Nuevas Actividades Consideradas Vulnerables
Se amplía el catálogo de actividades que deben cumplir con la Ley Antilavado:
Administradores de fideicomisos
Activos virtuales (como criptomonedas)
Desarrolladores inmobiliarios
Notarios, corredores públicos y abogados
Proveedores de servicios de constitución de sociedades
Estos sectores deben ahora reportar operaciones sospechosas y cumplir con la identificación de beneficiarios.
3. Regulación para Organizaciones sin Fines de Lucro
La reforma establece mecanismos para evitar el uso indebido de asociaciones civiles y organizaciones no lucrativas:
- Se definen criterios de clasificación
Se reconoce la naturaleza particular de estas entidades
Se implementa una supervisión especializada para ellas
4. Obligación de Identificar a Personas Políticamente Expuestas (PEP)
Las entidades deben identificar y monitorear operaciones de personas consideradas PEP, utilizando herramientas automatizadas de gestión de riesgos.
5. Auditorías Internas y Capacitación
- Las empresas con alto nivel de riesgo deberán realizar auditorías internas o externas periódicas
Será obligatorio capacitar al personal en materia de prevención de lavado de dinero
6. Reportes Electrónicos y Operaciones Intentadas
Ya no basta con reportar lo que se concretó.
Las empresas deberán reportar también operaciones intentadas, y hacerlo en un plazo no mayor a 24 horas.
7. Fortalecimiento del Régimen Sancionador
Las sanciones se vuelven más severas. Por ejemplo:
- Penas de 10 a 20 años de prisión
Multas de 5,000 a 10,000 días de salario mínimo
Responsabilidad penal para prestanombres o quienes ejerzan fe pública
Ahora, no solo la Secretaría de Hacienda puede denunciar: cualquier órgano supervisor puede iniciar el proceso penal
8. Gestión Automatizada de Riesgos
Las entidades deben implementar sistemas tecnológicos en tiempo real para:
- Detectar operaciones inusuales
Evaluar niveles de riesgo
Mantener controles actualizados
9. Protección para Encargados de Cumplimiento
Se establecen medidas para proteger la identidad del oficial de cumplimiento, permitiendo que los trámites puedan ser realizados por representantes legales.
10. Responsabilidad Penal sin Dolo Específico
Ahora no se necesita dolo específico para iniciar investigaciones penales por presentación de información falsa o incompleta. Esto amplía el alcance del Ministerio Público y de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
El cumplimiento legal es una estrategia de protección empresarial
Esta reforma representa un avance significativo en la lucha contra el lavado de dinero en México.
Para las empresas, cumplir con la ley ya no es solo una obligación, sino una estrategia para proteger su reputación, su operación y su permanencia en un entorno empresarial cada vez más regulado.
Si tu empresa realiza actividades vulnerables o tiene dudas sobre cómo adaptar sus procesos, es momento de actuar. Un enfoque preventivo en cumplimiento legal puede ahorrarte sanciones, tiempo y problemas legales.
En González Chevez firma contable ayudamos a empresas y profesionales a implementar un sistema de cumplimiento claro, eficiente y adaptado a las nuevas obligaciones
