{"id":7099,"date":"2026-07-28T19:03:02","date_gmt":"2026-07-28T19:03:02","guid":{"rendered":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/?p=7099"},"modified":"2026-07-28T19:10:51","modified_gmt":"2026-07-28T19:10:51","slug":"reformas-al-reglamento-de-la-ley-antilavado-en-mexico-que-las-empresas-deben-conocer","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/reformas-al-reglamento-de-la-ley-antilavado-en-mexico-que-las-empresas-deben-conocer\/","title":{"rendered":"Reformas al Reglamento de la Ley Antilavado en M\u00e9xico que las empresas deben conocer"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\">El 27 de marzo de 2026 entraron en vigor modificaciones al Reglamento de la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (LFPIORPI), fortaleciendo las obligaciones en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero (PLD\/FT).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los cambios impactan directamente a empresas, profesionistas y personas que realizan actividades vulnerables, especialmente aquellas relacionadas con activos digitales, plataformas tecnol\u00f3gicas y estructuras corporativas complejas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Entre las principales modificaciones destacan:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Nuevas reglas para identificar al Beneficiario Controlador.<\/li>\n\n\n\n<li>Incorporaci\u00f3n de actividades digitales como actividades vulnerables.<\/li>\n\n\n\n<li>Reducci\u00f3n de tiempos para presentar avisos.<\/li>\n\n\n\n<li>Mayor responsabilidad para el Oficial de Cumplimiento.<\/li>\n\n\n\n<li>Implementaci\u00f3n obligatoria de un Enfoque Basado en Riesgo (EBR).<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>\u00bfPor qu\u00e9 se actualiz\u00f3 el Reglamento de la LFPIORPI?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Desde la publicaci\u00f3n original del Reglamento, el entorno empresarial cambi\u00f3 significativamente debido al crecimiento del comercio electr\u00f3nico, las plataformas Fintech, los activos virtuales y las nuevas formas de hacer negocios.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La reforma busca actualizar el marco regulatorio mexicano y alinearlo con las recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), fortaleciendo la transparencia y el combate al lavado de dinero y al financiamiento al terrorismo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Cambios en el Beneficiario Controlador<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Uno de los aspectos m\u00e1s relevantes de la reforma es la actualizaci\u00f3n de los criterios para identificar al Beneficiario Controlador. Ahora deber\u00e1n identificarse las personas f\u00edsicas que:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Posean m\u00e1s del 15 % del capital<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El porcentaje m\u00ednimo baja del 25 % al 15 %, ampliando el universo de personas que deber\u00e1n identificarse. Ejerzan control efectivo<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tambi\u00e9n ser\u00e1 Beneficiario Controlador quien tenga la capacidad de:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>nombrar o remover a la mayor\u00eda del consejo;<\/li>\n\n\n\n<li>dirigir decisiones estrat\u00e9gicas;<\/li>\n\n\n\n<li>controlar la administraci\u00f3n de la empresa.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Fideicomisos y estructuras complejas<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Se fortalece la obligaci\u00f3n de identificar formalmente a:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>fideicomitentes;<\/li>\n\n\n\n<li>fiduciarios;<\/li>\n\n\n\n<li>fideicomisarios;<\/li>\n\n\n\n<li>integrantes de comit\u00e9s t\u00e9cnicos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Adem\u00e1s, el expediente deber\u00e1 actualizarse dentro de los 15 d\u00edas h\u00e1biles posteriores a cualquier modificaci\u00f3n en la estructura corporativa.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Nuevas actividades vulnerables en la econom\u00eda digital<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La reforma incorpora actividades que anteriormente no estaban reguladas de forma expresa.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Entre ellas destacan:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Plataformas de activos virtuales<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los proveedores de servicios de activos virtuales deber\u00e1n verificar la identidad de sus clientes desde la primera operaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Plataformas inmobiliarias digitales<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los intermediarios tecnol\u00f3gicos dedicados a la compraventa, arrendamiento o financiamiento colectivo de bienes inmuebles estar\u00e1n obligados a presentar Avisos cuando corresponda.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>NFTs y activos digitales<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las operaciones relacionadas con activos digitales de alto valor, incluidos determinados NFTs y bienes tokenizados, tambi\u00e9n podr\u00e1n generar obligaciones de identificaci\u00f3n y reporte conforme a los umbrales establecidos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Nuevos plazos para presentar Avisos<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Uno de los cambios operativos m\u00e1s importantes es la reducci\u00f3n de los tiempos de reporte. Anteriormente, los Avisos se presentaban a m\u00e1s tardar el d\u00eda 17 del mes siguiente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Con la reforma:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>se establecen nuevos calendarios por d\u00edas h\u00e1biles;<\/li>\n\n\n\n<li>las operaciones de alto riesgo deber\u00e1n reportarse mediante Avisos de Alerta Temprana en un plazo m\u00e1ximo de 24 horas;<\/li>\n\n\n\n<li>toda la gesti\u00f3n deber\u00e1 realizarse mediante el Sistema del Portal de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (SPPLD).<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Mayor responsabilidad del Oficial de Cumplimiento<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La reforma fortalece el papel del Oficial o Encargado de Cumplimiento mediante nuevas obligaciones.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Entre ellas:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>certificaci\u00f3n obligatoria en determinados sectores;<\/li>\n\n\n\n<li>actualizaci\u00f3n anual del Manual de Pol\u00edticas;<\/li>\n\n\n\n<li>aplicaci\u00f3n del Enfoque Basado en Riesgo (EBR);<\/li>\n\n\n\n<li>auditor\u00edas peri\u00f3dicas del programa PLD;<\/li>\n\n\n\n<li>ampliaci\u00f3n del resguardo documental de 5 a 10 a\u00f1os para la informaci\u00f3n generada a partir de la reforma.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Resumen de los principales cambios<\/strong><\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-columns is-layout-flex wp-container-core-columns-is-layout-8f761849 wp-block-columns-is-layout-flex\">\n<div class=\"wp-block-column is-layout-flow wp-block-column-is-layout-flow\" style=\"flex-basis:100%\">\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>Rubro<\/strong><\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>Antes<\/strong><\/td><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>Actualizaci\u00f3n 2026<\/strong><\/td><\/tr><tr><td>Beneficiario Controlador<\/td><td>Control situado habitualmente en 25% del capital.<\/td><td>Umbral del 15%, reglas de control efectivo y expediente unificado con actualizaci\u00f3n en 15 d\u00edas.<\/td><\/tr><tr><td>Actividades Digitales<\/td><td>Mencionadas de forma dispersa o no contempladas expl\u00edcitamente.<\/td><td>Integraci\u00f3n expl\u00edcita de Fintech, plataformas de criptoactivos, NFTs e inmuebles en l\u00ednea.<\/td><\/tr><tr><td>Plazos de Avisos<\/td><td>D\u00eda 17 del mes posterior a la realizaci\u00f3n de la operaci\u00f3n.<\/td><td>Plazos por d\u00edas h\u00e1biles continuos y Avisos de Alerta Temprana en 24 horas para operaciones de riesgo.<\/td><\/tr><tr><td>Oficial de Cumplimiento<\/td><td>Designaci\u00f3n de un encargado sin exigencia formal de certificaci\u00f3n.<\/td><td>Requisito de certificaci\u00f3n formal, manual EBR actualizado y auditor\u00eda peri\u00f3dica de cumplimiento.<\/td><\/tr><tr><td>Enfoque de Riesgo<\/td><td>Cumplimiento normativo r\u00edgido y basado en listas\/umbrales est\u00e1ticos.<\/td><td>Enfoque Basado en Riesgo (EBR) personalizado por tipo de cliente, sector y geograf\u00eda.<\/td><\/tr><tr><td>Autocorrecci\u00f3n Voluntaria<\/td><td>Mecanismos limitados y discrecionales.<\/td><td>Esquema normado de autocorrecci\u00f3n con mitigaci\u00f3n de sanciones para infracciones no graves.<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>\u00bfQu\u00e9 deben hacer las empresas?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para reducir riesgos de incumplimiento, es recomendable implementar un plan de actualizaci\u00f3n que incluya:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>1. Revisar si la empresa realiza actividades vulnerables<\/strong>: Especialmente aquellas relacionadas con plataformas digitales o activos virtuales.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>2. Actualizar la informaci\u00f3n del Beneficiario Controlador<\/strong>: Verificando la cadena de propiedad hasta identificar a la persona f\u00edsica que ejerce el control.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>3. Revisar las pol\u00edticas internas<\/strong>: Actualizar manuales y procedimientos conforme al Enfoque Basado en Riesgo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>4. Capacitar al personal<\/strong>: Asegurar que el Oficial de Cumplimiento y los equipos involucrados conozcan las nuevas obligaciones.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>5. Adecuar los sistemas tecnol\u00f3gicos<\/strong>: Implementar controles que permitan cumplir oportunamente con los nuevos plazos de reporte.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La reforma al Reglamento de la LFPIORPI representa uno de los cambios m\u00e1s importantes en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero de los \u00faltimos a\u00f1os.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">M\u00e1s all\u00e1 de una obligaci\u00f3n regulatoria, la actualizaci\u00f3n de procesos internos permite fortalecer el cumplimiento, reducir riesgos legales y generar mayor confianza ante autoridades, inversionistas y socios comerciales.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las empresas que adopten estas medidas de forma anticipada estar\u00e1n mejor preparadas para operar en un entorno donde la transparencia y el cumplimiento normativo son factores clave para la competitividad.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Conoce los cambios m\u00e1s importantes de la reforma al Reglamento de la LFPIORPI 2026, nuevas obligaciones, beneficiario controlador y plazos de avisos.<\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":7100,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[38,39,122],"tags":[753,752,758,757,642,222,661,755],"class_list":["post-7099","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-auditoria","category-estrategia","category-tendencias-fiscales","tag-actividades-vulnerables","tag-cambios-lfpiorpi-2026","tag-consultoria-de-negocio","tag-cumplimiento-pld","tag-empresas-mexicanas","tag-gonzalez-chevez","tag-ley-antilavado","tag-umplimiento-pld"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7099","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=7099"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7099\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":7105,"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7099\/revisions\/7105"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/7100"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=7099"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=7099"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=7099"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}