{"id":6875,"date":"2025-07-15T18:28:56","date_gmt":"2025-07-15T18:28:56","guid":{"rendered":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/?p=6875"},"modified":"2025-07-15T18:29:06","modified_gmt":"2025-07-15T18:29:06","slug":"reforma-a-la-ley-antilavado-en-mexico-cambios-clave-aprobados-en-junio-de-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/reforma-a-la-ley-antilavado-en-mexico-cambios-clave-aprobados-en-junio-de-2025\/","title":{"rendered":"Reforma a la Ley Antilavado en M\u00e9xico: Cambios clave aprobados en junio de 2025"},"content":{"rendered":"<p><strong>\u00bfQu\u00e9 es la  Reforma a la Ley Antilavado 2025?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El pasado <strong>30 de junio de 2025<\/strong>, la C\u00e1mara de Diputados aprob\u00f3 en lo general y en lo particular una importante <strong>reforma a la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (LFPIORPI)<\/strong>, as\u00ed como al <strong>Art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p>Este nuevo marco legal busca fortalecer las estrategias contra el <strong>lavado de dinero en M\u00e9xico<\/strong>, aline\u00e1ndose con las recomendaciones del <strong>Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI)<\/strong> y elevando los est\u00e1ndares de cumplimiento para empresas, profesionales y sectores que realizan actividades vulnerables.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\"><\/blockquote>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Principales cambios en la Ley Antilavado (junio 2025)<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>1. Identificaci\u00f3n del Beneficiario Controlador<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Se refuerza la obligaci\u00f3n de identificar con claridad a la persona f\u00edsica que realmente controla o se beneficia econ\u00f3micamente de las operaciones.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Se exige <strong>documentaci\u00f3n espec\u00edfica<br><\/strong>Debe haber una <strong>actualizaci\u00f3n peri\u00f3dica<\/strong> de esta informaci\u00f3n<br>Aplica tanto a personas morales como a fideicomisos<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p><strong>2. Nuevas Actividades Consideradas Vulnerables<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Se ampl\u00eda el cat\u00e1logo de actividades que deben cumplir con la Ley Antilavado:<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Administradores de fideicomisos<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Activos virtuales<\/strong> (como criptomonedas)<br>Desarrolladores inmobiliarios<br>Notarios, corredores p\u00fablicos y abogados<br>Proveedores de servicios de constituci\u00f3n de sociedades<\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p>Estos sectores deben ahora <strong>reportar operaciones sospechosas<\/strong> y cumplir con la identificaci\u00f3n de beneficiarios.<\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p><strong>3. Regulaci\u00f3n para Organizaciones sin Fines de Lucro<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>La reforma establece mecanismos para evitar el uso indebido de asociaciones civiles y organizaciones no lucrativas:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Se definen <strong>criterios de clasificaci\u00f3n<br><\/strong>Se reconoce la naturaleza particular de estas entidades<br>Se implementa una <strong>supervisi\u00f3n especializada<\/strong> para ellas<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p><strong>4. Obligaci\u00f3n de Identificar a Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEP)<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Las entidades deben identificar y monitorear operaciones de personas consideradas PEP, utilizando herramientas automatizadas de gesti\u00f3n de riesgos.<\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p><strong>5. Auditor\u00edas Internas y Capacitaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Las empresas con alto nivel de riesgo deber\u00e1n realizar <strong>auditor\u00edas internas o externas<\/strong> peri\u00f3dicas<br>Ser\u00e1 obligatorio <strong>capacitar al personal<\/strong> en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p><strong>6. Reportes Electr\u00f3nicos y Operaciones Intentadas<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Ya no basta con reportar lo que se concret\u00f3.<br>Las empresas deber\u00e1n reportar tambi\u00e9n <strong>operaciones intentadas<\/strong>, y hacerlo en un plazo no mayor a <strong>24 horas<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p><strong>7. Fortalecimiento del R\u00e9gimen Sancionador<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Las sanciones se vuelven m\u00e1s severas. Por ejemplo:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Penas de <strong>10 a 20 a\u00f1os de prisi\u00f3n<br><\/strong>Multas de <strong>5,000 a 10,000 d\u00edas de salario m\u00ednimo<br>Responsabilidad penal<\/strong> para prestanombres o quienes ejerzan fe p\u00fablica<br>Ahora, no solo la Secretar\u00eda de Hacienda puede denunciar: <strong>cualquier \u00f3rgano supervisor<\/strong> puede iniciar el proceso penal<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p><strong>8. Gesti\u00f3n Automatizada de Riesgos<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Las entidades deben implementar <strong>sistemas tecnol\u00f3gicos en tiempo real<\/strong> para:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Detectar operaciones inusuales<br>Evaluar niveles de riesgo<br>Mantener controles actualizados<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p><strong>9. Protecci\u00f3n para Encargados de Cumplimiento<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Se establecen medidas para <strong>proteger la identidad del oficial de cumplimiento<\/strong>, permitiendo que los tr\u00e1mites puedan ser realizados por representantes legales.<\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p><strong>10. Responsabilidad Penal sin Dolo Espec\u00edfico<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Ahora no se necesita dolo espec\u00edfico para iniciar investigaciones penales por presentaci\u00f3n de informaci\u00f3n falsa o incompleta. Esto ampl\u00eda el alcance del Ministerio P\u00fablico y de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).<\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p><strong>El cumplimiento legal es una estrategia de protecci\u00f3n empresarial<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Esta reforma representa un avance significativo en la lucha contra el lavado de dinero en M\u00e9xico.<\/p>\n\n\n\n<p>Para las empresas, <strong>cumplir con la ley ya no es solo una obligaci\u00f3n<\/strong>, sino una <strong>estrategia para proteger su reputaci\u00f3n, su operaci\u00f3n y su permanencia<\/strong> en un entorno empresarial cada vez m\u00e1s regulado.<\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Si tu empresa realiza actividades vulnerables o tiene dudas sobre c\u00f3mo adaptar sus procesos, es momento de actuar. Un enfoque preventivo en cumplimiento legal puede ahorrarte sanciones, tiempo y problemas legales.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p>En Gonz\u00e1lez Chevez firma contable ayudamos a empresas y profesionales a implementar un sistema de cumplimiento claro, eficiente y adaptado a las nuevas obligaciones<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El pasado 30 de junio de 2025, la C\u00e1mara de Diputados aprob\u00f3 en lo general y en lo particular una importante reforma a la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (LFPIORPI), as\u00ed como al Art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":6876,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[38,39,35,122],"tags":[608,665,663,222,661],"class_list":["post-6875","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-auditoria","category-estrategia","category-impuestos","category-tendencias-fiscales","tag-beneficiario-controlador","tag-criptomonedas","tag-gafi","tag-gonzalez-chevez","tag-ley-antilavado"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6875","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=6875"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6875\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":6878,"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6875\/revisions\/6878"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/6876"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=6875"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=6875"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.gonzalezchevez.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=6875"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}